非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法
非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法
中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令
（第247號(hào)）
《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》已經(jīng)1998年6月30日國(guó)務(wù)院第5次常務(wù)會(huì)議通過(guò),，現(xiàn)予發(fā)布施行,。
總理 朱镕基
一九九八年七月十三日
第一章 總 則
第一條 為了取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng),，維護(hù)金融秩序,，保護(hù)社會(huì)公眾利益，制定本辦法,。
第二條 任何非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng),，必須予以取締。
第三條 本辦法所稱非法金融機(jī)構(gòu),，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),，擅自設(shè)立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款,、辦理結(jié)算,、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借,、信托投資,、金融租賃、融資擔(dān)保,、外匯買(mǎi)賣(mài)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu),。
非法金融機(jī)構(gòu)的籌備組織，視為非法金融機(jī)構(gòu),。
第四條 本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng),，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：
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（二）未經(jīng)依法批準(zhǔn),，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資,；
（三）非法發(fā)放貸款,、辦理結(jié)算,、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借,、信托投資,、金融租賃、融資擔(dān)保,、外匯買(mǎi)賣(mài)；
?。ㄋ模┲袊?guó)人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng),。
前款所稱非法吸收公眾存款,，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,，出具憑證,，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)；所稱變相吸收公眾存款,，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),，不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng),。
第五條 未經(jīng)中國(guó)人民銀行依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或者擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng),。
對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng),，工商行政管理機(jī)關(guān)不予辦理登記。
對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng),，金融機(jī)構(gòu)不予開(kāi)立賬戶,、辦理結(jié)算和提供貸款。
第六條 非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)由中國(guó)人民銀行予以取締,。
非法金融機(jī)構(gòu)設(shè)立地或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)發(fā)生地的地方人民政府,，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào),、監(jiān)督與取締有關(guān)的工作,。
第七條 中國(guó)人民銀行依法取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，任何單位和個(gè)人不得干涉,，不得拒絕,、阻撓。
第八條 中國(guó)人民銀行工作人員在履行取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的職責(zé)中,，應(yīng)當(dāng)依法保守秘密,。
第二章 取締程序
第九條 對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款以及非法集資,，中國(guó)人民銀行一經(jīng)發(fā)現(xiàn),，應(yīng)當(dāng)立即調(diào)查、核實(shí),；經(jīng)初步認(rèn)定后,，應(yīng)當(dāng)及時(shí)提請(qǐng)公安機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹椤?/p>
第十條 在調(diào)查、偵查非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的過(guò)程中,，中國(guó)人民銀行和公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)互相配合,。
第十一條 對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn),，由公安機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施,，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金,、財(cái)產(chǎn)。
第十二條 對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng),，經(jīng)中國(guó)人民銀行調(diào)查認(rèn)定后,，作出取締決定，宣布該金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)活動(dòng)為非法,，責(zé)令停止一切業(yè)務(wù)活動(dòng),，并予公告。
第十三條 中國(guó)人民銀行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)為非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)立賬戶,、辦理結(jié)算和提供貸款的,，應(yīng)當(dāng)責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)立即停止有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。任何單位和個(gè)人不得擅自動(dòng)用有關(guān)資金,。
設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)騙取工商行政管理機(jī)關(guān)登記的,，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立即注銷登記或者變更登記,。
第十四條 中國(guó)人民銀行對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行調(diào)查時(shí),，被調(diào)查的單位和個(gè)人必須接受中國(guó)人民銀行依法進(jìn)行的調(diào)查，如實(shí)反映情況,，提供有關(guān)資料,，不得拒絕、隱瞞,。
第十五條 中國(guó)人民銀行調(diào)查非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí),，對(duì)與案件有關(guān)的情況和資料，可以采取記錄,、復(fù)制,、錄音等手段取得證據(jù)。
在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下,，中國(guó)人民銀行可以依法先行登記保存,，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。
第三章 債權(quán)債務(wù)的清理清退
第十六條 因非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)形成的債權(quán)債務(wù),，由從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)清理清退,。
第十七條 非法金融機(jī)構(gòu)一經(jīng)中國(guó)人民銀行宣布取締，有批準(zhǔn)部門(mén),、主管單位或者組建單位的,，由批準(zhǔn)部門(mén)、主管單位或者組建單位負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù),；沒(méi)有批準(zhǔn)部門(mén),、主管單位或者組建單位的，由所在地的地方人民政府負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù),。
第十八條 因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失,，由參與者自行承擔(dān),。
第十九條 非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn),，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位,。
第二十條 債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的,，予以沒(méi)收,，就地上繳中央金庫(kù)。
第二十一條 因清理清退發(fā)生糾紛的,，由當(dāng)事人協(xié)商解決,；協(xié)商不成的，通過(guò)司法程序解決,。
第四章 罰 則
第二十二條 設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng),，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,；尚不構(gòu)成犯罪的,，由中國(guó)人民銀行沒(méi)收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款,；沒(méi)有非法所得的,，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。
第二十三條 擅自批準(zhǔn)設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者擅自批準(zhǔn)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的,，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分,；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,。
第二十四條 金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定,，為非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算或者提供貸款的,，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正,，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款,；沒(méi)有違法所得的,，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分,；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任。
第二十五條 拒絕,、阻礙中國(guó)人民銀行依法執(zhí)行職務(wù),，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,；尚不構(gòu)成犯罪的,，由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰,。
第二十六條 中國(guó)人民銀行工作人員在履行取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的職責(zé)中泄露秘密的，依法給予行政處分,；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任。
第二十七條 中國(guó)人民銀行,、公安機(jī)關(guān)和工商行政管理機(jī)關(guān)工作人員玩忽職守,、濫用職權(quán)、徇私舞弊,，構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的,，依法給予行政處分,。
中國(guó)人民銀行工作人員對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)案件，應(yīng)當(dāng)移交公安機(jī)關(guān)而不移交,，構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的,，依法給予行政處分,。
第五章 附 則
第二十八條 取締非法證券機(jī)構(gòu)和非法證券業(yè)務(wù)活動(dòng)參照本辦法執(zhí)行，由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)實(shí)施,，并可以根據(jù)本辦法的原則制定具體實(shí)施辦法,。
取締非法商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和非法商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)參照本辦法執(zhí)行，由國(guó)務(wù)院商業(yè)保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)實(shí)施,，并可以根據(jù)本辦法的原則制定具體實(shí)施辦法,。
第二十九條 本辦法施行前設(shè)立的各類基金會(huì)、互助會(huì),、儲(chǔ)金會(huì),、資金服務(wù)部、股金服務(wù)部,、結(jié)算中心,、投資公司等機(jī)構(gòu)，超越國(guó)家政策范圍,，從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的,，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院的規(guī)定，限期清理整頓,。超過(guò)規(guī)定期限繼續(xù)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的,，依照本辦法予以取締；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,。
第三十條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
