潮州市人民政府辦公室2025年度行政檢查計(jì)劃
為深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神和省委金融工作會(huì)議部署,，依法履行地方金融管理部門職責(zé)，按照金融監(jiān)管總局等三部門《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)地方金融組織監(jiān)管的通知》（金發(fā)〔2024〕8號(hào)）以及《關(guān)于印發(fā)廣東省地方金融管理局2025年度行政檢查計(jì)劃的通知》（粵金管〔2025〕6號(hào)），要求切實(shí)加強(qiáng)和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管,，持續(xù)提升監(jiān)管質(zhì)效,，推動(dòng)地方金融組織高質(zhì)量發(fā)展,，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī),、行業(yè)監(jiān)管辦法和《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范涉企行政檢查的意見》（國(guó)辦發(fā)〔2024〕54號(hào)），結(jié)合實(shí)際制定2025年度行政檢查計(jì)劃,。
一,、工作目標(biāo)
落實(shí)加強(qiáng)地方金融組織常態(tài)化監(jiān)管要求，依法規(guī)范開展行政檢查,，加強(qiáng)省市聯(lián)動(dòng),、部門協(xié)同，優(yōu)化檢查流程,，減輕企業(yè)負(fù)擔(dān),，提升檢查質(zhì)效，織密筑牢監(jiān)管網(wǎng),，同步開展“誰執(zhí)法,、誰普法”工作,，引導(dǎo)地方金融組織依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，預(yù)防糾正違法違規(guī)行為,，有效防控風(fēng)險(xiǎn),，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和人民群眾，全面提高地方金融組織行業(yè)合規(guī)水平和加強(qiáng)地方金融監(jiān)管隊(duì)伍專業(yè)化建設(shè),，促進(jìn)行業(yè)生態(tài)持續(xù)改善,。
二、檢查主體
市政府辦公室以及縣區(qū)金融工作部門,。
三,、檢查對(duì)象
全市依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司,、典當(dāng)行,。（對(duì)已列入“失聯(lián)”“空聯(lián)”以及嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)名單的不合規(guī)機(jī)構(gòu),，照規(guī)范整治工作要求推進(jìn)清退工作,，不列入2025年度日常檢查范圍）
四、檢查依據(jù)
《中華人民共和國(guó)行政許可法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《廣東省市場(chǎng)監(jiān)管條例》《廣東省行政檢查辦法》和金融監(jiān)管總局等三部門《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)地方金融組織監(jiān)管的通知》（金發(fā)〔2024〕8號(hào)）,，以及地方金融組織各行業(yè)監(jiān)管辦法和相關(guān)政策規(guī)定等,。
五、檢查內(nèi)容
主要對(duì)檢查對(duì)象2024年1月1日至12月31日期間（重大事項(xiàng)可追溯或延伸檢查）的如下事項(xiàng)進(jìn)行檢查：業(yè)務(wù)開展,、公司治理,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制,、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù),、配合監(jiān)管、上一年度發(fā)現(xiàn)問題整改情況等,。同時(shí)按照行業(yè)管理要求了解機(jī)構(gòu)意識(shí)形態(tài),、安全生產(chǎn)等情況，聽取其對(duì)監(jiān)管工作,、行業(yè)發(fā)展的意見建議等,。
六、檢查形式
根據(jù)金發(fā)〔2024〕8號(hào)文關(guān)于每三年對(duì)轄內(nèi)地方金融組織至少完成一輪全面檢查的要求,，以及地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)目前還不夠成熟和地方金融組織小,、散和上報(bào)數(shù)據(jù)信息質(zhì)量還不夠高的特點(diǎn)，2025年行政檢查主要以現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式對(duì)近兩年未接受過全面檢查的機(jī)構(gòu)開展日常檢查,；另外可根據(jù)投訴舉報(bào),、轉(zhuǎn)辦交辦、數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)等線索或者重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,、行政檢查反饋問題整改等情況,，對(duì)特定機(jī)構(gòu)（包括2024年已接受過日常檢查的機(jī)構(gòu)）進(jìn)行特定事項(xiàng)的專項(xiàng)檢查。
七、檢查比例頻次
（一）檢查比例,。根據(jù)金發(fā)〔2024〕8號(hào)文關(guān)于每三年對(duì)轄內(nèi)地方金融組織至少完成一輪全面檢查的要求,，對(duì)2023年、2024年均未實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的地方金融組織按100%比例抽取進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,。在此基礎(chǔ)上,，對(duì)三類機(jī)構(gòu)抽查比例未達(dá)到該類機(jī)構(gòu)總數(shù)1/3的，按一定比例再次抽取,，確保對(duì)各類地方金融組織的檢查比例不低于該類機(jī)構(gòu)總數(shù)的1/3,。
（二）現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)象選取。原則上按一定比例依托“雙隨機(jī),、一公開”綜合監(jiān)管平臺(tái)隨機(jī)抽取檢查對(duì)象開展日常檢查,。
（三）檢查頻次。根據(jù)國(guó)辦發(fā)〔2024〕54號(hào)文關(guān)于“最大限度減少入企檢查頻次”要求,，對(duì)同一機(jī)構(gòu)的日常檢查頻次為每年最多1次,，專項(xiàng)檢查根據(jù)實(shí)際需要從嚴(yán)控制、嚴(yán)格審批,；對(duì)同一機(jī)構(gòu)的日常檢查,、專項(xiàng)檢查原則上每年合計(jì)最多2次。
八,、檢查時(shí)間
原則上為2025年4月至12月,。
九、檢查實(shí)施
（一）市府辦編制2025年度行政檢查計(jì)劃,，對(duì)全市地方金融組織行政檢查工作進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃安排,。各縣區(qū)金融工作部門參照市的計(jì)劃制定本地區(qū)年度行政檢查計(jì)劃并組織實(shí)施。
（二）本年度延續(xù)往年做法,，在實(shí)施行政檢查時(shí)繼續(xù)推行部門協(xié)同,。市府辦牽頭開展行政檢查時(shí)，可視情邀請(qǐng)中央金融管理部門駐潮機(jī)構(gòu),、市場(chǎng)監(jiān)管,、公安經(jīng)偵部門并通知縣區(qū)金融工作部門、地方金融行業(yè)協(xié)會(huì)派員參加檢查,。
（三）各級(jí)金融工作部門對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,，應(yīng)對(duì)照相關(guān)規(guī)定及時(shí)采取分類處置措施。對(duì)存在輕微問題的機(jī)構(gòu),，應(yīng)督促其立行立改,；發(fā)現(xiàn)存在嚴(yán)重違法違規(guī)問題的機(jī)構(gòu)，應(yīng)依法責(zé)令其立即改正或限期改正,，需要實(shí)施行政處罰的按規(guī)定辦理,，情形嚴(yán)重的按程序通報(bào)公安經(jīng)偵,、市場(chǎng)監(jiān)管等部門，協(xié)同做好風(fēng)險(xiǎn)處置和穩(wěn)控工作,；對(duì)屬于其他部門管轄的事項(xiàng),，及時(shí)辦理移送手續(xù)。要做好行政檢查案卷歸檔工作,，按照“一企一檔”認(rèn)真整理,、妥善保存行政檢查文件資料，定期督導(dǎo)相關(guān)機(jī)構(gòu)整改工作,?？h區(qū)金融工作部門行政檢查計(jì)劃及執(zhí)行情況應(yīng)于2026年1月20日前報(bào)送市府辦。
十,、工作要求
（一）嚴(yán)格按照計(jì)劃和規(guī)定開展執(zhí)法檢查,。認(rèn)真貫徹國(guó)辦發(fā)〔2024〕54號(hào)文精神，原則上不得突破年度行政檢查計(jì)劃確定的日常檢查和專項(xiàng)檢查數(shù)量及頻次上限,，確需緊急部署專項(xiàng)檢查的,，要及時(shí)修改檢查計(jì)劃并備案；根據(jù)投訴舉報(bào),、轉(zhuǎn)辦交辦,、數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)等線索確需實(shí)施行政檢查，或者應(yīng)企業(yè)申請(qǐng)實(shí)施行政檢查的,，可以不受頻次上限限制，但不得明顯超過合理頻次,。嚴(yán)禁不具備主體資格的組織實(shí)施行政檢查,，中介機(jī)構(gòu)以及未取得執(zhí)法證件的執(zhí)法輔助人員、網(wǎng)格員,、臨時(shí)工等人員不得獨(dú)立實(shí)施行政檢查,，不得以第三方中介機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)審計(jì)等代替監(jiān)管檢查。
（二）持續(xù)規(guī)范行政檢查行為,。嚴(yán)格按規(guī)定實(shí)施行政檢查,，各環(huán)節(jié)要合法完善，規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。實(shí)施行政檢查前要按要求制定檢查計(jì)劃并報(bào)行政執(zhí)法主體負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，不得僅由內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)；情況緊急,、需要當(dāng)場(chǎng)實(shí)施的,，要及時(shí)報(bào)告并補(bǔ)辦手續(xù)。實(shí)施行政檢查時(shí),，要出具行政檢查通知書,，主動(dòng)出示執(zhí)法證件,，嚴(yán)禁以其他證件代替執(zhí)法證件實(shí)施行政檢查。遵守行政檢查工作紀(jì)律,，做到“五個(gè)嚴(yán)禁”“八個(gè)不得”,，防止逐利檢查、任性檢查,。要切實(shí)增強(qiáng)普法意識(shí),，認(rèn)真闡釋說明地方金融監(jiān)管相關(guān)法規(guī)要求，幫助機(jī)構(gòu)進(jìn)一步提升合規(guī)水平,。
（三）落實(shí)規(guī)范管理責(zé)任,。要充分認(rèn)識(shí)到開展地方金融組織行政檢查工作是落實(shí)中央關(guān)于“防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)監(jiān)管”相關(guān)要求的具體舉措,，認(rèn)真組織實(shí)施年度行政檢查計(jì)劃,。嚴(yán)肅紀(jì)律，對(duì)違反“五個(gè)嚴(yán)禁”“八個(gè)不得”要求亂檢查,，行政檢查組織不力或不按要求報(bào)送相關(guān)情況的單位或個(gè)人,，將依據(jù)《廣東省行政執(zhí)法監(jiān)督條例》《廣東省行政檢查辦法》等規(guī)定追究責(zé)任。
附件：潮州市人民政府辦公室2025年度行政檢查計(jì)劃表.xlsx
