| 序號 | 抽查類別 | 抽查對象 | 抽查方式 | 抽查比例 | 抽查頻次 | 檢查依據(jù) | 事項(xiàng)類別 | 檢查主體 | 檢查方式 | 檢查內(nèi)容 |
| 1 | 小額貸款公司現(xiàn)場檢查 | 全市依法設(shè)立的小額貸款公司,。（對已列入“失聯(lián)”“空聯(lián)”以及嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營名單的不合規(guī)機(jī)構(gòu),，照規(guī)范整治工作要求推進(jìn)清退工作，不列入2025年度日常檢查范圍） | 隨機(jī)抽取 | 根據(jù)金發(fā)〔2024〕8號文關(guān)于每三年對轄內(nèi)地方金融組織至少完成一輪全面檢查的要求,，對2023年,、2024年均未實(shí)施現(xiàn)場檢查的地方金融組織按100%比例抽取進(jìn)行現(xiàn)場檢查。 | 每年至少一次 | 《小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》（金規(guī)〔2024〕26號）,、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)[2020]86號）,、《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）、《關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的實(shí)施意見》（粵府〔2009〕5號）,、《廣東省小額貸款公司管理辦法(試行)》(粵府〔2009〕10號),、《關(guān)于促進(jìn)小額貸款公司平穩(wěn)較快發(fā)展的意見》（粵府辦〔2011〕59號）、《廣東省小額貸款公司管理辦法（試行）》（粵金〔2009〕10號）、《潮州市小額貸款公司日常監(jiān)管辦法》（潮府〔2014〕17號）,、《潮州市小額貸款公司試點(diǎn)工作方案》（潮府辦〔2009〕35號） | 一般檢查事項(xiàng) | 潮州市人民政府辦公室 | 實(shí)地檢查 | 禁止事項(xiàng)排查,；合規(guī)情況；公司治理及內(nèi)部控制情況,；資產(chǎn)質(zhì)量和流動性管理情況,；信訪投訴處理、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和涉法涉訴情況,；前期檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況,。 |
| 2 | 融資擔(dān)保公司現(xiàn)場檢查 | 全市依法設(shè)立的融資擔(dān)保公司。（對已列入“失聯(lián)”“空聯(lián)”以及嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營名單的不合規(guī)機(jī)構(gòu),，照規(guī)范整治工作要求推進(jìn)清退工作，不列入2025年度日常檢查范圍） | 隨機(jī)抽取 | 50% | 每年至少一次 | 《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（2017年國令第683號）,、廣東省《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》實(shí)施細(xì)則（廣東省人民政府令第149號）,、《關(guān)于印發(fā)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》四項(xiàng)配套制度的通知》（銀保監(jiān)發(fā)[2018]1號） | 一般檢查事項(xiàng) | 潮州市人民政府辦公室 | 實(shí)地檢查 | 《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及配套制度等執(zhí)行情況；是否按規(guī)定向監(jiān)督管理部門備案或報告有關(guān)事項(xiàng),；是否超范圍經(jīng)營,；是否按規(guī)定計(jì)量融資擔(dān)保責(zé)任余額；資產(chǎn)比例是否合規(guī)等工作情況,；配合監(jiān)管情況,；金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和涉法涉訴情況。 |
| 3 | 典當(dāng)行
現(xiàn)場檢查 | 全市依法設(shè)立的典當(dāng)行,。（對已列入“失聯(lián)”“空聯(lián)”以及嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營名單的不合規(guī)機(jī)構(gòu),，照規(guī)范整治工作要求推進(jìn)清退工作，不列入2025年度日常檢查范圍） | 隨機(jī)抽取 | 根據(jù)金發(fā)〔2024〕8號文關(guān)于每三年對轄內(nèi)地方金融組織至少完成一輪全面檢查的要求,，對2023年,、2024年均未實(shí)施現(xiàn)場檢查的地方金融組織按100%比例抽取進(jìn)行現(xiàn)場檢查。在此基礎(chǔ)上,，對剩余機(jī)構(gòu)按25%比例進(jìn)行抽取,，確保對該類地方金融組織的檢查比例不低于該類機(jī)構(gòu)總數(shù)的1/3。 | 每年至少一次 |
《典當(dāng)管理辦法》(2005年公安部,、商務(wù)部令第8號）,、《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》（商流通發(fā)〔2012〕423號)、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)典當(dāng)行監(jiān)督管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕38號） | 一般檢查事項(xiàng) | 潮州市人民政府辦公室 | 實(shí)地檢查 | 禁止事項(xiàng)排查,；合規(guī)情況,；業(yè)務(wù)開展、公司治理及內(nèi)部控制情況,；年審及上一年度發(fā)現(xiàn)問題的整改情況,；信訪投訴處理、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和涉法涉訴情況。 |
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